Как хакеры отмывают BTC через криптовалютные биржи

Некоторые организованные криминальные группы используют так называемых «дропов». Это люди, которые заводят банковскую карту, регистрируются и проходят верификацию на бирже, а затем передают все доступы заказчикам. Имея множество подобных профилей, злоумышленники делят активы на относительно маленькие суммы, чтобы не вызывать подозрений. Как результат, несмотря на все старания правоохранительных органов, вернуть большую часть средств зачастую оказывается затруднительно даже в том случае, если расследование было успешным.

• Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого.
• За прошедшие пять лет на биржи отправлено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью, согласно отчету компании Chainalysis.
• Директор по исследованиям Chainalysis Ким Грауэр добавила, что поскольку криптовалюта становится все более интегрированным финансовым активом, компании начинают использовать новые типы распознавания образов.
• Капитализация второго по величине стабильного токена USDC от компании Circle выросла более чем в 100 раз, до $34 млрд за тот же период.
• Преступникам достаточно воспользовался услугами уже упомянутых «дропов», отправляя их обналичивать небольшие суммы.

Криптопрачечная: как вымогатели отмывают криптовалюту

Пока этому правилу не следует все безоговорочно, безопасность обеспечивают AML-сервисы и криптоаналитические программы. Проведённая правильно криптоаналитика и AML-сервисы позволяют проверить криптовалюты на причастность к преступной деятельности до того, как они попадут в кошелёк пользователя. Возможно, это связано с общемировой тенденцией на ужесточение регулирования крипторынка и стейблкоинов, в частности.

Биржевые миксеры

В децентрализованных системах отследить транзакции злоумышленников гораздо сложнее. Финансовые организации передают правоохранительным органам информацию о подозрительных операциях. Для выявления сделок, связанных с незаконным оборотом криптовалют, используют специальные инструменты. Проблема в том, что у децентрализованных проектов фактически нет руководителей, на которых можно воздействовать арсеналом правоохранительных органов. По прогнозам аналитиков, в будущем количество DeFi-проектов будет расти. По подсчетам экспертов Chainalysis, с незаконной деятельностью связано только 0,15% всех криптовалютных операций.

Там также пришлось заплатить комиссию, но это не должно останавливать преступников, которые стремятся обналичить свои доходы. Кибератаки путем обзор онлайн казино euromaxplay. отзывы игроков. бонусы и акции отправки «грязных» активов действительно могут приводить к множественным заморозкам аккаунтов. Для недопущения таких случаев платформам необходимо проводить полную аналитику действий пострадавшего пользователя и изучать историю происхождения активов на его балансе. Второй способ — полный или частичный возврат активов законному владельцу. Часто последний объявляет о выплате вознаграждения хакеру в случае добровольного возмещения активов.

«Для работы с активами, реализованными в рамках таких аукционов, аналитические компании отслеживают открытые публикации правительственных органов. Некоторые сервисы допускают ошибки при маркировке, но это чаще всего связано с низким уровнем компетенции», — отметили эксперты HAPI Labs. Хотя анализ блокчейна помогает ловить преступников, честным владельцам биткоина не нравится слежка за их кошельками.

Централизованные биржевые миксеры используют биржи в качестве источника чистых монет. Пользователь отправляет биткоины в миксер и получает обратно средства из кошельков пользователей бирж. За предоставление ликвидности пользователи получают часть комиссии сервиса. По одной допущенной им оплошности налоговая служба США вместе с оперативниками вышла на человека, который долгие годы помогал другим отмывать биткоины и заметать следы транзакций с их использованием. Всего через Bitcoin Fog было переведено более миллиона биткоинов — это примерно $335 млн на момент совершения транзакций. В эту «стиральную машину» попадали монеты с рынков даркнета и обворованных криптовалютных бирж.

По словам HAPI Labs, эффективных способов борьбы с отмыванием средств в DeFi сейчас практически не существует. Иначе строится AML-политика децентрализованных приложений, которые не хранят средства пользователей у себя. Взыскать серьезную сумму могут даже, если вы не знали, что взаимодействовали с лицом под санкциями. Максиальный размер штрафа — $250 тысяч или в два раза больше, чем aroon индикатор сумма сделки.

Как банки могут выявить отмывание денег с использованием криптовалюты

При этом блокировка денежных потоков является проблемой форекс клуб симферополь и для централизованных сервисов. Чаще всего токены перемещаются быстрее, чем аналитики и правоохранительные органы успевают проводить расследования. В таких случаях деньги поступают на адреса кастодиальных сервисов и уходят, прежде, чем их замораживают.

Но в зоне риска и порядочные пользователи, к которым такие монеты могут попасть случайно. Ведь чтобы «отмыть» грязную крипту, мошенники перегоняют монеты через микшеры, разделяют на мелкие части, обменивают анонимно и рассылают по тысячи адресов, чтобы замести следы. Так такие монеты и попадают к ни в чем не повинному юзеру, а его адрес оказывается в блэклисте. Первый метод, применяемый AML-сервисами, — это анализ блокчейна с помощью специального программного обеспечения.

Увидев подозрительную монету, от вас, скорее всего, потребуют верификации. А некоторые и вовсе пойдут дальше и могут заморозить все средства на биржевом счету. И блокировка эта может затянуться надолго — до дальнейших разбирательств. Их разработчики следят за развитием инструментов криптоанализа и принимают контрмеры.